Organiser ses affaires patrimoniales avant la retraite : guide pratique et checklist
Un entrepreneur à deux ans de la retraite. Un parcours professionnel indéniable, un désordre personnel complet. Il ne sait plus exactement combien de comptes bancaires il a ouverts. Il pense avoir un pilier 3a – mais ne se souvient plus dans quelle banque il est. Il possède un appartement en Espagne, acheté il y a quinze ans, dont les documents il […]
Gouvernance familiale : pourquoi c'est la clé d'une transmission réussie
Seuls 12% du patrimoine familial sont transmis à la troisième génération. À peine 3% parviennent jusqu’à la quatrième. Ce chiffre, tiré des recherches de Roy Williams et Vic Preisser (Preparing Heirs, 2003), est régulièrement mal interprété : on suppose souvent que la faute en revient à la fiscalité, au droit des successions ou à la structure juridique. La réalité est tout autre. Dans la grande majorité des cas, c’est le facteur humain […]
Qu'est-ce qu'un family office ? Guide complet 2026
Vous avez entendu le terme “ family office ” sans être tout à fait certain de ce qu’il recouvre. C’est compréhensible : il n’existe pas de définition légale du family office en droit suisse. Banques privées, gérants de fortune, services de conciergerie de luxe, conseillers en patrimoine – tout le monde s’en revendique. Le terme “ family office ” est avant tout une dénomination commerciale, pas une qualification juridique. Ce […]